Institutionelle Kunden 360 für Finanzdienstleistungsunternehmen
Überblick über Institutional Client 360
Finanzdienstleistungsunternehmen stehen vor einer Reihe von Herausforderungen, wenn es darum geht, ein vollständiges und aktuelles 360-Grad-Verständnis jedes einzelnen institutionellen Kunden zu entwickeln, zu pflegen und voll zu nutzen. Häufige Hindernisse sind:
- Komplexe globale Kunden
- Zunehmende Wettbewerbsintensität
- Gestiegene Erwartungen an den Kundenservice und
- Streuung der Kundendaten über Anwendungen und Datensilos
InterSystems ermöglicht es Finanzdienstleistern, ihre institutionellen Beziehungen zu vertiefen und ihren Umsatz zu steigern, indem sie Zugang zu allen Kundenaktivitäten und -informationen sowohl innerhalb als auch außerhalb des Unternehmens erhalten.
Mit diesen Erkenntnissen können Unternehmen die Bedürfnisse ihrer Kunden proaktiv antizipieren, schnell auf sich bietende Chancen und Probleme reagieren und eine differenzierte, hochwertige und hyperpersonalisierte Erfahrung bieten.
Die Herausforderung
Obwohl die Anlageperformance das wichtigste Kriterium ist, nach dem die Kunden Investmentmanager beurteilen, betrachten institutionelle Anleger ein hervorragendes Kundenerlebnis zunehmend als entscheidende Voraussetzung. Folglich müssen die Manager in der Lage sein, ihre Kunden genau zu verstehen und schnell und effizient hochwertige, maßgeschneiderte Angebote zu unterbreiten.
Allerdings sind die globalen institutionellen Kunden und ihre Interaktionen mit einem Unternehmen sehr komplex. In der Regel interagieren mehrere Stakeholder innerhalb eines Kundenunternehmens mit mehreren Personen innerhalb eines Finanzdienstleistungsinstituts, was es Managern erschwert, den Umfang und die Details einer gesamten Geschäftsbeziehung zu erfassen.
Obwohl Finanzdienstleistungsunternehmen über eine enorme Menge an Daten über ihre Kunden verfügen, sind sie oft nicht in der Lage, diese effektiv zu nutzen, um die Kundenerfahrungen zu verbessern, da es schwierig ist, die Daten aus den verschiedenen Quellen und Systemen zu kombinieren, einschließlich Kundenservice, Beziehungsmanagement und Fulfillment.
Die Notwendigkeit, die Daten nahezu in Echtzeit zu kombinieren und zu analysieren, um die gestiegenen Erwartungen der Kunden an die Erfüllung und Lösung von Problemen zu erfüllen, erschwert die Gewinnung genauer Erkenntnisse.
Die Lösung
InterSystems Institutional Client 360 ermöglicht es Investment-Management-Organisationen, einen ganzheitlichen Blick auf ihre institutionellen Kunden zu erhalten und die entscheidenden Erkenntnisse zu gewinnen, die für die Entwicklung und Umsetzung effektiverer Kundenstrategien erforderlich sind.
Die Lösung nutzt einen neuen, innovativen Architekturansatz, die Smart Data Fabric, die eine übergreifende und störungsfreie Schicht bietet, die Informationen aus Quellsystemen bei Bedarf verbindet und abruft. Die Lösung eignet sich ideal für komplexe Datenumgebungen und verhindert Verzögerungen, die zu Fehlern, verpassten Chancen und Entscheidungen auf der Grundlage veralteter oder unvollständiger Daten führen können.
Institutional Client 360 verbindet bestehende Systeme und Datensilos innerhalb und außerhalb des Unternehmens auf Anfrage und stellt sicher, dass die Informationen sowohl aktuell als auch korrekt sind. Außerdem werden Echtzeit-Ereignis- und Transaktionsdaten zusammen mit historischen Daten einbezogen, Geschäftsanwendern werden Self-Service-Analysefunktionen zur Verfügung gestellt, die es Führungskräften ermöglichen, sofortige Entscheidungen zu treffen, und die Einschränkungen früherer Ansätze, wie die Verwendung veralteter oder statischer Berichte, werden beseitigt.
Institutional Client 360 bietet institutionellen Vertriebs- und Kundenteams, Risiko- und Compliance-Teams sowie anderen Fachanwendern Zugang zu den integrierten Daten, die für Analysen und Einblicke erforderlich sind, indem es sich auf Daten aus verschiedenen Bereichen und Funktionen im erweiterten Unternehmen konzentriert. Dies ermöglicht eine aggregierte, konsolidierte und nahezu Echtzeit-Ansicht über mehrere Systeme und Bereiche hinweg.
Die Self-Service-Analysefunktionen der Lösung sind mehr als nur ein Dashboard und ermöglichen es den Geschäftsanwendern, die Daten zu erforschen, Ad-hoc-Fragen zu stellen und auf der Grundlage der ersten Ergebnisse zusätzliche Abfragen durchzuführen. Unternehmen können erweiterte Analysen und maschinelles Lernen in die Dashboards und Berichtsbildschirme integrieren, um weitere Erkenntnisse zu gewinnen.
Die wichtigsten Vorteile von Institutional Client 360 für Finanzdienstleistungsunternehmen
- Erweitert die Reichweite und Effizienz von Vertriebsteams durch die Bereitstellung von Informationen in einer leicht zugänglichen Form
- Ermöglicht es Teams, neue Verkaufschancen zu identifizieren, indem sie Verbindungen zwischen unterschiedlichen Kundendaten herstellen, z. B. zwischen Vertriebskontakt- und Marktaktivitäten, Vertriebstrends, Marktinformationen und Transaktionsdaten
- Ermöglicht es Unternehmen, ein einheitlicheres Kundenerlebnis zu bieten und die Kundenerwartungen für die Personen und Funktionen, mit denen sie interagieren, zu erfüllen, indem eine vollständige und genaue Beziehungshistorie geführt wird
- Verbessert die Reaktionsfähigkeit und Aufmerksamkeit und ermöglicht es den Unternehmen, Kundenbedürfnisse proaktiv zu antizipieren und Probleme wie die Überwachung der Einhaltung von Service-Level- und Vertragsvereinbarungen schneller anzugehen
- Ermöglicht es Unternehmen, sich ein klareres Bild von ihren Kunden zu machen, was eine Hyperpersonalisierung von Dienstleistungen und Produkten ermöglicht
- Vereinfacht die Erfüllung von Compliance- und Berichtsdatenanforderungen durch den Zugriff auf konsistente Daten aus dem gesamten Unternehmen
- Verbessert die Zusammenarbeit im gesamten Unternehmen durch die Integration von Front-Office-Kundenbetreuung und Vertriebsaktivitäten sowie Back-Office-Transaktionsdaten
- Verbessert die Transparenz interner und externer kundenbezogener Probleme und ermöglicht es Unternehmen, besser auf Ereignisse zu reagieren, die Abwanderung zu verringern und zukünftige Szenarien besser vorherzusagen
