Das Thema ESG (Environmental, Social, Governance) gewinnt in der Finanzbranche zunehmend an Bedeutung. Regulatorische Anforderungen sowie der Druck von Investoren und Stakeholdern zwingen Finanzinstitute dazu, ihre ESG-Performance transparent zu berichten. Um diese Anforderungen zu erfüllen, benötigen Finanzinstitute eine leistungsstarke Plattform, die ESG-Daten aus verschiedenen Quellen aggregiert, konsolidiert und analysiert. In diesem Blogbeitrag stellen wir Ihnen InterSystems IRIS vor. Wir erläutern, wie InterSystems IRIS Finanzinstitute bei der Erfüllung ihrer ESG-Reporting-Anforderungen unterstützen kann und welche Vorteile die Plattform bietet.
Regulatorische Anforderungen: ESG-Reporting für Finanzinstitute
Finanzinstitute unterliegen einer Vielzahl von regulatorischen Anforderungen, die sie zur Berichterstattung über ihre ESG-Aktivitäten verpflichten. Die Europäische Union hat mit der Offenlegungsverordnung (SFDR) und der Taxonomie-Verordnung wichtige Regelwerke verabschiedet, die die Berichterstattung über ESG-Kriterien für Finanzinstitute verbindlich machen. Die siebte MaRisk-Novelle ergänzt diese Anforderungen durch spezifische Regelungen für den Bankensektor.
Die Berichterstattung über ESG-Kriterien schafft Transparenz über die Nachhaltigkeit von Finanzprodukten und ermöglicht es Anlegern, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen, welche auch diese Kriterien mitberücksichtigen. Zudem können Finanzinstitute durch die ESG-Berichterstattung ihre Reputation verbessern und sich als nachhaltige Unternehmen positionieren. Finanzielle Aspekte spielen dabei ebenfalls eine Rolle: Je stärker ein Unternehmen ESG-Risiken ausgesetzt ist, desto höher fällt der Kapitalpuffer zur Risikovorsorge aus. Banken, die ESG-Kriterien nicht erfüllen, könnten reputationsbedingte finanzielle Schäden erleiden, was sich negativ auf den Aktienkurs auswirken kann.
Angesichts der zunehmenden regulatorischen Anforderungen müssen sich Finanzinstitute frühzeitig auf die neuen ESG-Vorgaben einstellen und sicherstellen, dass sie über die notwendigen Daten, Systeme und Prozesse verfügen. InterSystems unterstützt Unternehmen der Finanzbranche dabei, diese Anforderungen zu erfüllen. Die Datenplattform InterSystems IRIS ermöglicht es, ESG-Daten aus verschiedenen Quellen zusammenzuführen, zu konsolidieren und zu analysieren.
Interoperabilität und Datenintegration
InterSystems IRIS gewährleistet die nahtlose Integration von ESG-Daten aus internen Systemen, externen Datenquellen (z. B. Nachrichten, Social Media) und öffentlichen Datenbanken. Diese umfassende Datensammlung bietet eine vollständige Sicht auf ESG-Risiken und ermöglicht die Anwendung prädiktiver und präskriptiver Analytik sowie von Machine-Learning-Modellen, um ESG-Risiken genauer zu prognostizieren.
Analytische und transaktionale Datenverarbeitung
Eine Plattform, die sowohl transaktionale als auch analytische Daten verarbeiten kann, bietet Vorteile: Sie ermöglicht es, alltägliche Geschäftsvorgänge und tiefgehende Datenanalysen – dank In-Memory-Datenbanktechnologie nahezu in Echtzeit (“Near Real-Time") - auf derselben Plattform auszuführen. Dies reduziert die Komplexität, erhöht die Kosteneffizienz und beschleunigt Entscheidungsprozesse. Diese Integration bietet Unternehmen einen deutlichen Wettbewerbsvorteil
Anforderungen an eine ESG-Reporting-Plattform
Bei der Auswahl einer ESG-Reporting-Plattform sollten Banken mehrere Schlüsselanforderungen berücksichtigen:
- Interoperabilität: Die Plattform muss Daten aus beliebigen Quellen sammeln und konsolidieren können, um eine umfassende Analyse zu ermöglichen.
- Skalierbarkeit: Die Lösung sollte in der Lage sein, wachsende Datenmengen effizient und ohne Leistungseinbußen zu verarbeiten und auch plötzlich auftretende Lastspitzen zu verkraften.
- Flexibilität: Die Plattform muss sich mit wenig Aufwand an die sich häufig ändernden regulatorischen Anforderungen anpassen lassen.
- Sicherheit: Robuste Sicherheitsmaßnahmen sind unerlässlich, um sensible Daten zu schützen.
InterSystems IRIS erfüllt all diese Anforderungen und bietet zudem vielseitige Bereitstellungsoptionen (in der Cloud, on-premise oder hybrid), um den individuellen Bedürfnissen von Finanzinstituten gerecht zu werden.
Wie InterSystems IRIS das ESG-Reporting unterstützt
InterSystems IRIS ermöglicht die nahtlose Aggregation von Daten aus unterschiedlichen Quellen, darunter interne Systeme und externe Anbieter. Durch die zentrale Datenintegration erhalten Finanzinstitute einen umfassenden Überblick über ihre ESG-Performance und können fundierte Entscheidungen schnell treffen. Die Plattform bietet auch eine breite Palette an Tools zur Datenvorbereitung und Analyse, um Trends zu identifizieren und die Auswirkungen von Aktivitäten auf Umwelt und Gesellschaft zu verstehen.
Vorteile und Alleinstellungsmerkmale von InterSystems IRIS
Die Datenplattform InterSystems IRIS zeichnet sich durch umfassende Interoperabilitätsfunktionalitäten aus, die eine einfache und schnelle Integration in die bestehende IT-Infrastruktur eines Unternehmens ermöglicht, ohne dass bestehende Systeme ersetzt oder angepasst werden müssen. Die Lösung bietet sowohl horizontale als auch vertikale Skalierbarkeit und gewährleistet, dass Finanzinstitute große Datenmengen sicher und effektiv verwalten können.
Ein weiterer Vorteil von InterSystems IRIS ist das transparente und vorhersehbare Kostenmodell. Im Gegensatz zu anderen Lösungen, die auf Basis des Abfragevolumens abrechnen („Pay-per-Use“), bietet InterSystems IRIS eine feste Kostenstruktur, die unerwartete Ausgaben vermeidet. Damit können Finanzinstitute eine planungssichere Budgetierung ihrer ESG-Reporting-Bedürfnisse vornehmen.
Des Weiteren wird durch die Nutzung einer einzigen, integrierten und besonders effizienten Datenplattform wie InterSystems IRIS deutlich weniger Hardware als klassischerweise benötigt, was die Kosten für Unternehmen noch weiter reduziert.
Fazit: Warum InterSystems IRIS die richtige Wahl ist
InterSystems IRIS ist die ideale Plattform für ESG-Reporting im Finanzsektor. Sie bietet eine zuverlässige, umfassende und kosteneffiziente Lösung, die den heutigen und zukünftigen regulatorischen Anforderungen gerecht wird. Die Plattform ist einfach zu implementieren und zu betreiben, bietet Skalierbarkeit und Anpassungsfähigkeit und unterstützt Finanzinstitute dabei, ihre ESG-Performance zu verbessern und ihre ESG-Reporting-Anforderungen effizient zu erfüllen.
InterSystems IRIS ist die bevorzugte Wahl für alle Unternehmen der Finanzbranche, die eine führende Rolle im Bereich der Nachhaltigkeit übernehmen möchten.
