Institutional Client 360 para empresas de servicios financieros
Visión general de Institutional Client 360
Las organizaciones de servicios financieros se enfrentan a una serie de retos para desarrollar, mantener y aprovechar plenamente un conocimiento de 360 grados de cada cliente institucional, es decir, completo y proporcional. Los obstáculos más comunes son:
- Clientes globales complejos.
- Aumento de la intensidad competitiva.
- Mayores expectativas de servicio al cliente.
- Dispersión de los datos del cliente entre aplicaciones y silos de datos.
InterSystems facilita que las empresas de servicios financieros profundicen en sus relaciones institucionales y aumenten los ingresos, proporcionando acceso a toda la actividad e información de los clientes, tanto desde dentro como desde fuera de la organización.
Con esta información, pueden anticiparse a las necesidades de los clientes, responder rápidamente a las nuevas oportunidades y problemas, y ofrecer una experiencia diferenciada, de alto valor e hiperpersonalizada.
El desafío
Aunque el rendimiento de las inversiones es el principal factor por el que los clientes juzgan a los gestores de inversiones, los inversores institucionales consideran, cada vez más, que una experiencia superior del cliente es un requisito fundamental. En consecuencia, deben ser capaces de demostrar un gran conocimiento de los clientes y ofrecer experiencias personalizadas de alta calidad de forma rápida y eficaz.
Sin embargo, los clientes institucionales globales y sus interacciones con una empresa son complejos. Desde cada cliente se suele interactuar con varias personas de la empresa de servicios financieros, que hace que los gestores no puedan comprender fácilmente el alcance y los detalles de una relación completa.
Aunque las empresas de servicios financieros mantienen una enorme cantidad de datos sobre sus clientes, a menudo no pueden utilizarlos eficazmente para mejorar su experiencia como clientes, debido a los desafíos que supone combinar los datos de sus fuentes y sistemas, incluyendo el servicio al cliente, la gestión de relaciones y el cumplimiento.
La necesidad de combinar y analizar los datos, casi en tiempo real, para satisfacer las mayores expectativas de cumplimiento y resolución de problemas dificulta la obtención de información precisa.
La solución
InterSystems Institutional Client 360 ofrece una visión holística de los clientes a las organizaciones gestoras de inversión, facilitando el acceso a los conocimientos críticos necesarios para crear y ejecutar estrategias de clientes más eficaces.
La solución utiliza smart data fabric, que proporciona una capa global y no disruptiva que conecta y accede a la información de los sistemas de origen bajo demanda. Es idónea para entornos de datos complejos y elimina los retrasos que pueden dar lugar a errores, oportunidades perdidas y decisiones basadas en datos obsoletos o incompletos.
Institutional Client 360 conecta, bajo demanda, los sistemas y silos de datos existentes dentro y fuera de la organización, garantizando que la información sea actual y precisa. También incorpora datos transaccionales y de eventos en tiempo real junto con datos históricos; proporciona capacidades de análisis en modo autoservicio, lo que permite a los máximos responsables tomar decisiones "en el momento", y aborda las limitaciones de los enfoques anteriores, como el uso de informes fechados o estáticos.
Institutional Client 360 proporciona a los equipos de ventas y cuentas institucionales, a los equipos de riesgo y cumplimiento, y a otros usuarios de la línea de negocio, acceso a los datos integrados necesarios para el análisis y la información, centrándose en los datos de todos los dominios y funciones de la empresa. Esto proporciona una visión agregada, consolidada y casi en tiempo real de múltiples sistemas y áreas.
Más que un panel de control, las capacidades de análisis de autoservicio de la solución habilitan la exploración de datos, hacer preguntas ad hoc y profundizar mediante consultas adicionales basadas en los hallazgos iniciales. Las empresas pueden optar por incorporar análisis avanzados y machine learning, a través de los cuadros de mando y pantallas de informes, para obtener más información.
Principales ventajas de Institutional Client 360 para las empresas de servicios financieros
- Amplía el alcance y la eficacia de los equipos de ventas proporcionando información de fácil acceso.
- Faclita que los equipos identifiquen nuevas oportunidades de venta estableciendo conexiones entre datos dispares de los clientes, como las actividades de los contactos de ventas y las actividades del mercado, las tendencias de ventas, la inteligencia de mercado y los datos transaccionales.
- Facilita a las organizaciones ofrecer una experiencia de cliente más unificada y satisfacer las expectativas de los clientes para las personas y funciones con las que interactúan, manteniendo un historial de relaciones completo y preciso.
- Mejora la capacidad de respuesta y la atención, capacitando a la empresa para anticiparse a las necesidades de la demanda y abordar más rápidamente cuestiones como la supervisión de la adecuación a los acuerdos contractuales y de nivel de servicio.
- Capacita a la empresa para construir una imagen más clara de los clientes, permitiendo la hiperpersonalización de los servicios y productos.
- Simplifica los esfuerzos para responder a los requisitos de cumplimiento y presentación de informes de datos proporcionando acceso a datos coherentes de toda la organización.
- Mejora la colaboración en toda la organización integrando las actividades de servicio al cliente, las ventas del front-office y los datos transaccionales del back-office.
- Mejora la visibilidad de los problemas relacionados con los clientes, tanto internos como externos, mejorando la respuesta de la empresa a los acontecimientos, reduciendo la pérdida de clientes y prediciendo los futuros escenarios.
