Institutional Client 360 per le società di servizi finanziari
Panoramica di Institutional Client 360
Le organizzazioni di servizi finanziari devono affrontare una serie di sfide per sviluppare, mantenere e sfruttare appieno la comprensione completa e aggiornata, a 360 gradi, di ogni cliente istituzionale. Ecco alcuni degli ostacoli più comuni:
- Complessità dei clienti globali
- Aumento dell'intensità competitiva
- Aspettative di servizio clienti più elevate, e
- Dispersione dei dati del cliente tra le varie applicazioni e silos
InterSystems permette alle aziende di servizi finanziari di approfondire le relazioni istituzionali e aumentare le entrate fornendo l'accesso a tutte le attività e informazioni dei clienti sia all'interno che all'esterno dell'organizzazione.
Grazie a queste informazioni, le aziende possono anticipare proattivamente le esigenze dei clienti, rispondere rapidamente alle opportunità e ai problemi emergenti e fornire un'esperienza differenziata, di alto valore e iperpersonalizzata.
La sfida
Anche se la performance degli investimenti è il fattore principale in base al quale i clienti giudicano i gestori di investimenti, gli investitori istituzionali ritengono sempre più importante un'esperienza cliente superiore. Di conseguenza, i gestori devono essere in grado di dimostrare di comprendere i loro clienti in modo profondo e fornire esperienze personalizzate di alta qualità in modo rapido ed efficiente.
Esiste però un'elevata complessità nei clienti istituzionali globali e nelle loro interazioni con un'azienda. Numerosi stakeholder all'interno dell'organizzazione di ogni cliente interagiscono normalmente con svariate persone all'interno di un'istituzione di servizi finanziari, il che rende difficile per i gestori comprendere facilmente la portata e i dettagli dell'intera relazione.
Le società di servizi finanziari mantengono un'enorme quantità di dati sui loro clienti, ma spesso non sono in grado di utilizzarli efficacemente per migliorarne l'esperienza, a causa della difficoltà di mettere insieme dati provenienti da varie fonti e sistemi, tra cui il servizio clienti, la gestione delle relazioni e l'esecuzione.
La necessità di combinare e analizzare i dati in tempo quasi reale per soddisfare le superiori aspettative di esecuzione e risoluzione dei problemi dei clienti rende più difficile ottenere informazioni accurate.
La soluzione
InterSystems Institutional Client 360 consente alle organizzazioni di gestione degli investimenti di avere una visione olistica dei propri clienti istituzionali e di ottenere le informazioni critiche necessarie per creare e adottare strategie più efficaci nei confronti dei clienti.
La soluzione utilizza un approccio architettonico nuovo e innovativo, lo Smart Data Fabric, con un layer globale e senza interruzioni che collega e permette di accedere alle informazioni provenienti dai sistemi sorgente su richiesta. La soluzione è ideale per ambienti di dati complessi ed elimina i ritardi che possono portare a errori, perdita di opportunità e decisioni basate su dati obsoleti o incompleti.
Institutional Client 360 collega i sistemi esistenti e i silos di dati all'interno e all'esterno dell'organizzazione su richiesta, garantendo che le informazioni siano attuali e accurate. Integra anche eventi e dati transazionali in tempo reale insieme ai dati storici; fornisce agli utenti aziendali funzioni di self-service Analytics, permettendo ai manager aziendali di prendere decisioni "al momento"; e affronta i limiti degli approcci precedenti, come l'uso di rapporti datati o statici.
Institutional Client 360 consente ai team istituzionali di vendita e di account, ai team di rischio e di compliance e ad altri utenti delle linee di business di accedere ai dati integrati necessari per le funzioni di Analytics e insight, concentrandosi su dati provenienti dai vari domini e funzioni dell'impresa estesa. Ciò fornisce una visione aggregata, consolidata e quasi in tempo reale su più sistemi e aree.
Più che una semplice dashboard, le funzionalità di self-service Analytics della soluzione consentono agli utenti aziendali di esplorare i dati, porre domande ad hoc e approfondire con ulteriori query basate sui risultati iniziali. Le aziende possono scegliere di incorporare funzioni avanzate di Analytics e Machine Learning nelle dashboard e nelle schermate di reporting per ottenere ulteriori informazioni.
I principali vantaggi di Institutional Client 360 per le società di servizi finanziari
- Estende l'area di azione e l'efficienza dei team di vendita fornendo informazioni in un modo facilmente accessibile
- Permette ai team di identificare nuove opportunità di vendita collegando i diversi dati dei clienti, come le attività di contatto di vendita e le attività di mercato, le tendenze di vendita, le informazioni di mercato e i dati transazionali
- Permette alle organizzazioni di fornire un'esperienza cliente più omogenea e di soddisfare le aspettative dei clienti rispetto alle persone e alle funzioni con cui interagiscono, mantenendo una traccia completa e accurata delle relazioni
- Migliora la reattività e l'attenzione, consentendo alle aziende di anticipare proattivamente le esigenze dei clienti e di affrontare più rapidamente questioni come il monitoraggio dell'allineamento con i livelli di servizio e gli accordi contrattuali
- Permette alle aziende di costruire un quadro più chiaro dei clienti, consentendo l'iperpersonalizzazione di servizi e prodotti
- Semplifica gli sforzi per rispondere ai requisiti di compliance e reporting dei dati, fornendo l'accesso a dati coerenti da tutta l'organizzazione
- Migliora la collaborazione in tutta l'organizzazione integrando il servizio clienti e le attività di vendita del front-office e i dati transazionali del back-office
- Migliora la visibilità dei problemi interni ed esterni relativi ai clienti, consentendo alle organizzazioni di reagire agli eventi, ridurre il churn e prevedere meglio gli scenari futuri
